A Delegacia de Repress\u00e3o \u00e0s A\u00e7\u00f5es Criminosas Organizadas de Lajeado (Draco) concluiu quatro Inqu\u00e9ritos Policiais diferentes e conseguiu desvendar um esquema de fraudes em compras eletr\u00f4nicas (e-commerce). Ap\u00f3s tr\u00eas meses de investiga\u00e7\u00e3o, foi responsabilizada uma quadrilha de 14 fraudadores. <\/p>\n\n\n\n
Os n\u00fameros dessa investiga\u00e7\u00e3o e dos procedimentos policiais remetidos ao poder judici\u00e1rio s\u00e3o superlativos, assim como a evolu\u00e7\u00e3o do com\u00e9rcio digital, o qual se amplificou com a Pandemia que assola o pa\u00eds desde mar\u00e7o do ano passado. Foram 1.500 p\u00e1ginas em quatro inqu\u00e9ritos policiais, mais de 60 pessoas intimadas a depor, um valor de mais de R$ 200 mil de preju\u00edzo que resultou no indiciamento de 14 pessoas. Elas s\u00e3o acusadas dos crimes de organiza\u00e7\u00e3o criminosa, estelionato, recepta\u00e7\u00e3o e favorecimento pessoal, cujas penas somadas podem chegar a 17 anos de pris\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
Como se sabe, no ano de 2020, o e-commerce, ou com\u00e9rcio eletr\u00f4nico ou ainda, \u201cvarejo digital\u201d, teve um crescimento no faturamento na ordem de 122%, com rela\u00e7\u00e3o a 2019. Estima-se que movimentou diretamente R$ 115 bilh\u00f5es. Sendo que o n\u00famero de transa\u00e7\u00f5es eletr\u00f4nicas cresceu 85% (dados apurados at\u00e9 novembro de 2020). Tamb\u00e9m o valor m\u00e9dio das compras subiu 6%, de R$ 404 (1\u00ba semestre de 2019) para R$ 427 (1\u00ba semestre de 2020). O com\u00e9rcio digital j\u00e1 representa 14% do com\u00e9rcio varejista.<\/p>\n\n\n\n
Como a quadrilha agia:<\/p>\n\n\n\n
Com acesso aos dados de cart\u00f5es de cr\u00e9dito como n\u00fameros, limite do cart\u00e3o, data de validade, nomes e c\u00f3digos de verifica\u00e7\u00e3o, os criminosos efetuavam compras pelo site da empresa v\u00edtima. Em seguida, solicitavam a entrega pelo transporte da pr\u00f3pria empresa ou ent\u00e3o era enviado algu\u00e9m para a retirada das mercadorias na sede da empresa.<\/p>\n\n\n\n
A quadrilha tinha ainda acesso ao n\u00famero de CPF e nome de pessoas alheias ao grupo criminoso, que eram utilizadas para realizar o cadastro e compras pelo site. As compras realizadas variavam de valores para n\u00e3o levantar suspeitas. Eram de R$ 1.500,00 at\u00e9 R$ 10 mil, e os produtos preferidos eram bebidas alco\u00f3licas em grande quantidade e produtos que regularmente eram revendidos a com\u00e9rcios varejistas menores. A investiga\u00e7\u00e3o apurou ainda que o golpe tinha o controle e aval de uma das fac\u00e7\u00f5es com atua\u00e7\u00e3o no Vale do Taquari, a quem o grupo deveria prestar contas e participa\u00e7\u00e3o nos lucros.<\/p>\n\n\n\n
Ap\u00f3s as compras, a valida\u00e7\u00e3o da empresa respons\u00e1vel pelo cart\u00e3o de cr\u00e9dito demorava em torno de 3 a 5 dias, quando ent\u00e3o o real titular do cart\u00e3o era informado da compra pelo cart\u00e3o ou por conta pr\u00f3pria e realizava o cancelamento ou o que se chama de \u201ccontesta\u00e7\u00e3o\u201d da compra. Como os produtos j\u00e1 haviam sido entregues ou retirados, a rede de supermercados era quem arcava com o preju\u00edzo, posto que a bandeira do cart\u00e3o determina que a empresa v\u00edtima encontre o comprador para comprovar que n\u00e3o foi fraude.<\/p>\n\n\n\n
A investiga\u00e7\u00e3o<\/p>\n\n\n\n
Ap\u00f3s a notifica\u00e7\u00e3o do crime pela empresa v\u00edtima. a DRACO passou a acompanhar as a\u00e7\u00f5es da quadrilha e monitorar as entregas, logrando \u00eaxito na pris\u00e3o em flagrante de um dos principais membros da quadrilha autor das fraudes. Por meio de um complexo trabalho de intelig\u00eancia, foram rastreadas as compras fraudulentas e as entregas, sendo poss\u00edvel identificar as resid\u00eancias e locais que receberam as compras, com os respectivos respons\u00e1veis por estes recebimentos. Tais pessoas eram cooptadas pela quadrilha para serem apenas os recebedores dos produtos. Ap\u00f3s a entrega, os representantes da quadrilha passavam nesses locais para retirada dos produtos e pagamento desses intermedi\u00e1rios que se dava em dinheiro ou mesmo em produtos. Tais pessoas responder\u00e3o pelos crimes de organiza\u00e7\u00e3o criminosa, estelionato, recepta\u00e7\u00e3o e, em alguns casos, favorecimento real. Tamb\u00e9m apurou-se que o bando criminoso utilizava-se de motoristas de aplicativo (que se descobriu n\u00e3o realizarem transporte por aplicativos regulares, mas sim na informalidade). Tais motoristas sabiam que se tratava de transporte de produtos adquiridos fraudulentamente. A investiga\u00e7\u00e3o apurou que os produtos eram entregues em resid\u00eancias n\u00e3o s\u00f3 de Lajeado, mas tamb\u00e9m em Estrela, Teut\u00f4nia e outros munic\u00edpios do Vale do Taquari.<\/p>\n\n\n\n
Os indiciados:<\/p>\n\n\n\n
Os participantes do grupo, o qual era organizado com divis\u00e3o de tarefas e hierarquizado e, como se disse, responder\u00e3o pelos crimes de organiza\u00e7\u00e3o criminosa, estelionato, recepta\u00e7\u00e3o e favorecimento real, conforme a participa\u00e7\u00e3o de cada um no esquema. Foram indiciados 5 mulheres e novem homens<\/p>\n\n\n\n
Como evitar golpes similares:<\/p>\n\n\n\n
No curso das investiga\u00e7\u00f5es, esta DRACO orientou a rede se supermercados a como evitar novos golpes e conseguiu frear os desvios realizados pela empresa. Como se sabe, no com\u00e9rcio eletr\u00f4nico n\u00e3o h\u00e1 um contato pessoal entre vendedor e comprador sendo que as informa\u00e7\u00f5es prestadas nem sempre podem ser validadas de imediato, bem como n\u00e3o se exige refer\u00eancias e apresenta\u00e7\u00e3o de documentos, como no com\u00e9rcio presencial. Tal procedimento permite ao criminoso lan\u00e7ar m\u00e3o de uma s\u00e9rie de modos de fraude, como o que foi apurado nessa investiga\u00e7\u00e3o. <\/p>\n\n\n\n
Especificamente na venda por cart\u00f5es de cr\u00e9dito, h\u00e1 empresas que prestam o servi\u00e7o de verifica\u00e7\u00e3o de cadastros e regularidade das compras com cart\u00e3o, o que \u00e9 chamado de valida\u00e7\u00e3o da compra evitando o \u201cchargeback\u201d ( cancelamento de compras eletr\u00f4nicas). Por raz\u00f5es de sigilo, n\u00e3o especificaremos o modo que essa verifica\u00e7\u00e3o \u00e9 feita.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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